AI
Több bankszámla egy cégnél — melyik számláról hiányzik a kivonat?
Egy egyesületnél teljesen szokásos a négy-öt bankszámla: fő számla, tagdíj, pályázati alszámla, megtakarítás. A havi zárásnál viszont a kérdés mindig ugyanaz: melyik számla melyik hónapjából hiányzik még a kivonat? Erre a Quilly egy táblázattal felel — soronként a számláid, oszloponként a hónapok.
Minden számla egy sor, minden hónap egy oszlop
A Bank → Számlák és kivonatok lapon minden bankszámlád külön sort kap. Egy cella egy számla egy hónapja, és a színe megmondja, hol tartasz: megvan-e a kivonat, és rendezett-e minden tétele.
| Bankszámla | máj | jún | júl | aug |
|---|---|---|---|---|
| Fő számla•••• 4567 | rendben | 5 rendezetlen | rendben | folyik |
| Tagdíj•••• 2345 | rendben | hiányzik | hiányzik | folyik |
| Pályázati•••• 8812 · nem kérünk kivonatot | — | — | rendben | — |
(Illusztráció, példaadatokkal.)
A cellára kattintva onnan folytatod, ahol a hónap tart. Hiányzó kivonatnál feltöltheted, vagy jelölheted, hogy nem volt forgalom — ez csak arra az egy számlára és hónapra szól, és visszavonható. Feltöltött, de rendezetlen hónapnál egy kattintással a párosításhoz jutsz, a kész hónapnál pedig letöltheted a kivonatot.
Az áttekintő csempéje, a napi teendő-levél és a könyvelőd cég-listája a hónapot számolja: egy hónap akkor van rendben, ha minden figyelt számlájáról megvan a kivonat. Öt alszámlából egy feltöltött kivonat tehát nem zárja le a hónapot — a táblázat pedig azt is megmutatja, melyik négy hiányzik még.
A számlák felvétele
Ugyanezen a lapon, a ＋ Bankszámla gombbal. Megadod a számlaszámot és egy megnevezést — a gyakoriakhoz (Fő számla, Tagdíj, Pályázati, Megtakarítás) egy-egy gomb is van —, a bankot pedig a Quilly a számlaszám első három számjegyéből ismeri fel. Két kapcsoló tartozik hozzá: Havi kivonatot kérünk róla és Ez legyen az alapértelmezett.
A számlaszám utólag nem írható át. Egy elgépelt számjegy csendben egy új, soha nem létező alszámlát jelentene, amire a táblázat örökké hiányt jelezne. Ha elgépelted, vedd fel újra helyesen, a hibásat pedig jelöld megszűntnek.
Melyik számla kivonata ez?
Egy számlánál ez nem kérdés. Kettőtől viszont az: egy rossz számlához kötött kivonat a rossz cellát zöldíti ki, a jó pedig hiányzó marad. Ezért a Quilly nem találgat:
- A cellából indítva a cél már ismert — a Kivonat hozzáadása ablak ki is írja, melyik számla melyik hónapjába kerül a kivonat.
- A lap tetején lévő gombról a fájlos feltöltés (CSV, CAMT.053, MT940) megkérdezi, melyik számla kivonata.
- PDF-nél és fotónál az AI a kivonat fejlécéből olvassa ki a számlaszámot, és a felvett számláid közül a hozzá tartozót választja; ezt te nézed át, mielőtt a tételek bekerülnek.
Ha egy korábbi kivonat számla nélkül maradt, a lap alján, a feltöltött kivonatok között Besorolatlan jelzést kap, és ott utólag is a helyére köthető — a tételeivel együtt.
Hiányzó lap: nyitó + tételek = záró
Egy többoldalas kivonat lefotózásakor könnyű kihagyni egy lapot, és a kiolvasott tételekből ez nem látszik: kevesebb sor egyszerűen kevesebb sor. A kivonat fejléce viszont elárulja, mert rajta van a nyitó és a záró egyenleg.
A Quilly az AI-beolvasásnál ezt ellenőrzi: nyitó egyenleg + a tételek összege = záró egyenleg. Ha nem jön ki, a hónap nem lesz rendben, és a cella megmondja, hogy valószínűleg hiányzik egy lap. Egy kihagyott lap így nem tud észrevétlenül „kész” hónapot csinálni — és ugyanez fogja meg a kétszer feltöltött lapot is.
Ha az egyenleg nem olvasható le (mert a fotóról lemaradt a fejléc, vagy a bank nem közli), az nem tartja nyitva a hónapot: ilyenkor az ellenőrzés egyszerűen nem mond semmit, így a fotóról beolvasott kivonat sem akad el emiatt.
Nyugvó és megszűnt számla
Egy pályázati alszámlán gyakran hónapokig nincs mozgás. Ilyenkor kapcsold ki a Havi kivonatot kérünk róla beállítást (a számla sorában, a fogaskerékre kattintva): a sor látszik, a cellái semlegesek, és ha mégis feltöltesz róla kivonatot, az megjelenik — csak a hiánya nem számít.
A megszűnt számla nem törlődik: a régi kivonatai és tételei megmaradnak, mert a bankkivonat számviteli bizonylat. Új kivonatot viszont nem fogad, és a megszűnése utáni hónapokra nem kérjük. A táblázatban a Megszűnt számlák gombra kattintva jön elő újra.
Melyik számlára utaljon a vevő?
A számláidra alapból az alapértelmezett bankszámla kerül — ezt a Cégadatok lapon, az Erre utaljanak a vevők mezőben állítod be. Ha egy vevőtől máshova várod a pénzt (a tagdíjat a tagdíjszámlára, a pályázati bevételt a pályázatira), azt két helyen adhatod meg:
(Illusztráció: két élő számlánál kártyák közül választasz, háromtól egy lenyíló listából.)
- Az ügyfél adatlapján, az Erre utaljon mezőben: onnantól az új számla, a díjbekérő és az ismétlődő sablon is ezt a számlát hozza.
- A számla-űrlapon, egyenként: átutalásnál, ha több élő számlád van, ott a választó.
A díjbekérőből kiállított számla is a díjbekérő számláját viszi tovább, hogy a vevő ne kapjon két különböző számlaszámot ugyanarra a tartozásra. Megszűnt számlát a választó nem kínál fel.
Ki látja, és mi ingyenes?
A kivonatokat a tulajdonos és a meghívott könyvelő látja; a csak megtekintésre meghívott felhasználó nem, mert a bankkivonat a cég teljes pénzmozgása, soronként.
A kivonat-import (CSV, CAMT.053, MT940), a párosítás, a több bankszámla és a számlánkénti táblázat az ingyenes csomag része. A PDF-ből és fotóról való AI-beolvasás — a nyitó + tételek = záró ellenőrzéssel — PRO.
Hogy tőled egyáltalán kérünk-e havi kivonatot, az a könyvvezetésedtől függ: kettős könyvvitelnél igen, bevételi nyilvántartásnál nem. Erről, és arról, hogyan zárod le a hónapot, ebben a cikkben írtunk részletesen.
Gyakori kérdések
Mindegyik bankszámlámról kell havi kivonatot feltöltenem?
Arról, amelyikről kérjük. Minden számlánál ki- és bekapcsolható a „Havi kivonatot kérünk róla” beállítás: egy nyugvó alszámla sora látszik, de a hiánya nem számít. Havi kivonatot egyébként csak a kettős könyvvitelt vezető cégtől kérünk.
Két számlám van. Honnan tudja a Quilly, melyiké a feltöltött kivonat?
Ha a hónap cellájáról töltöd fel, onnan: a cél már ismert. A „Kivonat hozzáadása” gombról a fájlos feltöltés megkérdezi, melyik számla kivonata. PDF-nél és fotónál az AI a kivonat fejlécéből olvassa ki a számlaszámot, és te ellenőrzöd, mielőtt bekerül.
Mi történik, ha kimarad egy lap a kivonatból?
Az AI-beolvasásnál a Quilly összeveti a kivonaton szereplő nyitó és záró egyenleget a kiolvasott tételekkel. Ha a nyitó egyenleg és a tételek összege nem adja ki a záró egyenleget, a hónap nem lesz rendben, és a cella megmondja, hogy valószínűleg hiányzik egy lap.
Egy hónapban nem volt forgalom az egyik számlán. Mit csináljak?
Kattints a hónap cellájára, és válaszd a „Nem volt forgalom — rendben” gombot. A jelölés csak arra az egy számlára és hónapra szól, és ugyanott vissza is vonható.
Megadhatom, melyik számlára utaljon egy adott vevő?
Igen. Az ügyfél adatlapján az „Erre utaljon” mezőben kiválasztod a számlát, és az új számla, a díjbekérő és az ismétlődő sablon is azt hozza. Átutalásnál, ha több élő számlád van, a számla-űrlapon egyenként is választhatsz.
Ez a cikk tájékoztató jellegű, a 2026. szeptember 25-i állapot szerint — nem adótanácsadás. Azt, hogy a te cégednél milyen könyvvezetés és milyen bizonylatolás kötelező, a könyvelőd tudja megmondani. A bemutatott képernyők példaadatokkal készültek.
← Vissza a blogra