AI
Melyik hónapról nincs még bankkivonat?
A könyvelő ritkán kérdezi azt, hogy „melyik fájlt töltötted fel”. Amit kérdez, az mindig egy hónap: megvan-e a júliusi kivonat, le lehet-e zárni az augusztust. A Quilly ezért nem feltöltés-listát mutat a bankhoz, hanem hónapokat, minden bankszámládról külön — és megmondja azt is, ha tőled ezt nem is kell kérni.
Hónapok, nem fájlok
Egy feltöltés-lista arra jó, hogy lásd, mit csináltál. A zárás viszont máshogy működik: a könyvelőd végigmegy a hónapokon, és mindegyiknél ugyanazt kérdezi — megvan a kivonat? le van rendezve minden tétel? Ha a program csak fájlneveket sorol fel, ezt a kérdést neked kell fejben lefordítanod. Márpedig pont ez az a munka, amit egy programnak kell elvégeznie.
A Bank → Számlák és kivonatok lapon ezért hónapok állnak, nem fájlok: minden bankszámlád egy sor, minden hónap egy oszlop, és a cella állapota megmondja, hol tartasz. Több számlánál ez a lényeg — erről külön írtunk: több bankszámla egy cégnél.
A táblázat: hiányzik, feltöltve, rendben
| Bankszámla | máj | jún | júl | aug |
|---|---|---|---|---|
| Fő számla•••• 4567 | rendben | 5 rendezetlen | rendben | folyik |
| Tagdíj•••• 2345 | rendben | hiányzik | hiányzik | folyik |
| Pályázati•••• 8812 · nem kérünk kivonatot | — | — | rendben | — |
(Illusztráció, példaadatokkal.)
A három állapot között az a különbség, ami a munkádban is: a hiányzik azt jelenti, hogy a bizonylat maga nincs meg; a feltöltve azt, hogy a kivonat megvan, de a hónapban maradt olyan banki tétel, ami nincs számlához vagy kiadáshoz párosítva (vagy a kivonat egyenlege nem jön ki, mert hiányzik egy lapja). A rendben a kettő együtt — ez a hónap le van zárva. A folyó hónap folyik: az még nem számít hiánynak.
Ha egy beolvasás hibára futott, a fájl akkor is megmarad. A lap alján, a feltöltött kivonatok között Beolvasás sikertelen jelzést kap, és onnan letölthető. Mivel a tételeit nem tudtuk kiolvasni, azt sem tudjuk, melyik hónapot fedi — ezért a táblázatban nem is jelöl rendben lévőnek egyetlen hónapot sem.
Tőled kell-e egyáltalán kivonat?
Ez a rész legalább olyan fontos, mint a táblázat. A havi bankkivonat könyvelési bizonylat annál, aki kettős könyvvitelt vezet — kft, bt, zrt, egyesület. Aki bevételi nyilvántartást vezet, jellemzően az átalányadózó vagy KATÁ-s egyéni vállalkozó, annál nem ugyanaz a szerepe, és a könyvelője a gyakorlatban nem is kéri havonta.
A Quilly ezért a Cégadatok → Adózás → Könyvvezetés mezőjéhez igazodik. Bevételi nyilvántartásnál a hónapok semlegesek maradnak: a táblázat ott van, a kivonatot feltöltheted és a párosítás is megy — csak nem gyűlik miatta elmaradás, és nem kopogtat érte a napi teendő-levél.
⚠️ Van egy eset, amit érdemes ismerni, mert könnyen félreérthető: attól, hogy egyszer feltöltöttél egy kivonatot, még nem tartozol havi kivonattal. A korábbi működés pont ezt hitte — egyetlen kíváncsiságból feltöltött fájl után visszamenőleg minden hónap hiányzónak látszott. Ma a kérdés nem az, hogy van-e banki adatod, hanem az, hogy könyvelési bizonylat-e nálad a kivonat.
Amíg a mező nincs kitöltve, a Quilly nem kér — a bizonytalanság itt a hallgatás felé billen. Egy hamis riasztás megtanítja az embert, hogy hagyja figyelmen kívül a jelzéseinket; egy elmaradt figyelmeztetés helyrehozható. A táblázat fölött ezért áll egy sáv: „nem tudjuk, kell-e” — egy kattintás, és megvan.
Ezt a könyvelőd is beállíthatja. Ugyanott állítja, ahol te — és ez az ő szakterülete. Ha meghívtad, nem kell külön egyeztetnetek róla.
A kivonat fájlja is megmarad
Amit feltöltesz, azt a Quilly meg is őrzi — nem csak a belőle kiolvasott tételeket, hanem magát a fájlt, letölthetően. Ez nem kényelmi kérdés: a számviteli törvény szerint a könyvelést alátámasztó bizonylatokat nyolc évig meg kell őrizni (Számv. tv. 169. §), és a kivonat maga a bizonylat, nem a belőle készült lista.
Mindegy, milyen formában jött: CAMT.053, MT940, CSV — és a mobilbanki PDF vagy a lefotózott lapok is, amikből a Quilly az AI-val olvassa ki a tételeket. A fájl mindegyik esetben megmarad, több lapnál minden lap.
A kivonatokhoz a tulajdonos és a meghívott könyvelő fér hozzá. A csak megtekintésre meghívott felhasználó nem: a bankkivonat a cég teljes pénzmozgása, soronként — az nem ugyanaz a jogosultsági kérdés, mint egy számla megnézése.
Meddig megyünk vissza?
Két korlát van, és mindkettő ugyanazt a célt szolgálja: ne kapj olyan hiánylistát, amivel nem tudsz mit kezdeni.
- Aki nem használja a bankot a Quillyben, nem kap hiánylistát. Ha sosem töltöttél fel kivonatot és banki tételed sincs, nem kapsz huszonnégy piros hónapot. Megmondani valakinek, hogy az elmúlt két éve hiányos — amikor sosem kérte, hogy a bankját kövessük — a leggyorsabb módja annak, hogy megtanulja: minket nem kell olvasni.
- Legfeljebb 24 hónap. Két lezárt év bőven elég ahhoz, hogy dolgozni lehessen benne.
Ha ennél szűkebb ablakot szeretnél, állítsd be a bizonylat-padlót: az a dátum mondja meg, mikortól kérünk számon bizonylatot. És ugyanaz a dátum szabja meg a hiányzó számlaképeket is — mert a „ez az időszak le van zárva” egy döntés, nem kettő.
Amikor a szabály téved: a kézi jelölés
Egy hónapban nem volt mozgás az egyik számlán, vagy a bank nem adott róla kivonatot. Ilyenkor kattints a hónap cellájára, és válaszd a Nem volt forgalom — rendben gombot. A jelölés csak arra az egy számlára és hónapra szól: a többi számla hiánya megmarad.
A kézi jelölés erősebb a számítottnál (mert kimondott emberi döntés), a cellán látszik, hogy kézzel jelölted, és ugyanott visszavonható — utána újra a számított állapot szól. Nem egy elmentett szám marad utána, amiről senki nem tudja, honnan jött.
Egy szám, négy helyen
A hiányzó hónap nem csak a táblázatban jelenik meg: ott van az áttekintő csempéjén, a napi teendő-levélben, és a könyvelőd cég-listáján is. Ezek ugyanabból az egy definícióból dolgoznak: egy hónap akkor van rendben, ha minden figyelt bankszámlájáról megvan a kivonat.
Ez unalmasan hangzik, de a gyakorlatban ez a különbség a használható és a bosszantó program között: két képernyő nem mondhat két számot ugyanarra a kérdésre. Ha kikapcsolod a bank modult, vagy nem kérünk tőled kivonatot, akkor mind a négy helyen egyszerre lesz csend — nem úgy, hogy a felületről eltűnik, a levél viszont minden reggel visszakopogtat.
Gyakori kérdések
Kötelező feltöltenem a bankkivonatot a számlázóprogramba?
Jogszabály nem írja elő, hogy a kivonat a számlázóprogramban legyen. A számviteli törvény azt írja elő, hogy a könyvelést alátámasztó bizonylatokat meg kell őrizni (Számv. tv. 169. §, 8 év) — a kettős könyvvitelt vezetőnél a havi bankkivonat ilyen bizonylat. A Quillyben azért érdemes, mert a kivonatból lesz a párosítás: a nyitott számláid maguktól fizetettre kerülnek.
Egyéni vállalkozóként is kell havi bankkivonat?
Ha bevételi nyilvántartást vezetsz — jellemzően átalányadózóként vagy KATÁ-sként —, a havi bankkivonat nem ugyanolyan könyvelési bizonylat, mint a kettős könyvvitelnél, és a Quilly nem is kéri számon: a hónap semleges marad a táblázatban. Feltölteni ettől még feltölthetsz, a párosítás miatt hasznos.
Miért nem piros a folyó hónap, ha nincs róla kivonat?
Mert a kivonat a hónap után érkezik. A folyó hónap látszik a táblázatban (folyik), de nem számít hiánynak — értelmetlen lenne olyasmit számon kérni, ami még meg sem született.
Két éve működöm. Az összes korábbi hónap pirosan fog állni?
Nem. A táblázat legfeljebb 24 hónapra megy vissza, és csak addig, amíg a cégnek egyáltalán van banki adata — aki sosem töltött fel kivonatot és nincs banki tétele, nem kap két év pirosat. Ha beállítod a bizonylat-padlót, az annál régebbi hónapok lezártnak számítanak.
Egy hónapban nem volt semmi mozgás. Az is hiány?
Ilyenkor kattints a hónap cellájára, és válaszd a Nem volt forgalom — rendben gombot. A jelölés csak arra az egy számlára és hónapra szól, a cellán látszik, hogy kézzel jelölted, és ugyanott visszavonható — utána újra a számított állapot szól.
A kivonat feltöltése után hova lesz maga a fájl?
Megmarad. A Quilly a feltöltött kivonatot megőrzi és bármikor letöltheted — nem csak a belőle kiolvasott tételeket. Ez azért lényeges, mert a kivonat maga a bizonylat, nem a belőle készült lista. A kivonatokhoz a tulajdonos és a meghívott könyvelő fér hozzá; a csak megtekintésre meghívott felhasználó nem.
Feltöltöttem a kivonatot, mégis „feltöltve” maradt a hónap, nem „rendben”. Miért?
Mert a hónapban maradt olyan banki tétel, ami nincs lerendezve: nincs számlához vagy kiadáshoz párosítva — vagy a kivonat egyenlege nem jön ki, mert hiányzik egy lap. A „rendben” azt jelenti, hogy a kivonat megvan és a hónap minden tétele a helyére került — ez a kettő együtt zárja le a hónapot.
Ez a cikk tájékoztató jellegű, a 2026. szeptember 25-i állapot szerint — nem adótanácsadás. Azt, hogy a te cégednél milyen könyvvezetés és milyen bizonylatolás kötelező, a könyvelőd tudja megmondani. A bemutatott képernyők példaadatokkal készültek.
← Vissza a blogra